Criar uma autorização
Acesse Financeiro → Open Finance e clique em Nova autorização. O processo começa no FizConta, mas a confirmação é feita no ambiente do banco.
Buscar instituição — obrigatório
Digite o nome no campo Buscar instituição e selecione o resultado correto. A busca apenas filtra a lista; escrever o nome sem selecionar uma instituição não inicia a conexão.
Confira a marca e o nome completo. Instituições do mesmo grupo podem ter entradas diferentes para pessoa física e pessoa jurídica. A lista exibida prioriza instituições compatíveis com empresas.
Exemplo: se a conta foi aberta no Banco Alfa Empresas, não escolha Banco Alfa Pessoa Física apenas porque o logotipo é parecido.
Instituição selecionada — obrigatório
Depois da seleção, o FizConta mostra o tipo de atendimento, como Pessoa jurídica, e os documentos exigidos. Trocar a instituição limpa CPF e CNPJ já digitados, evitando que documentos sejam enviados ao banco errado.
CPF — obrigatório quando a instituição exigir
Informe os 11 dígitos do CPF do titular, representante ou sócio reconhecido pelo banco. A máscara é aplicada automaticamente. Esse CPF serve para o banco localizar e validar a relação do responsável com a conta; ele não deve ser substituído pelo CPF de um funcionário que apenas opera o FizConta.
CNPJ — obrigatório quando a instituição exigir
Informe o CNPJ de 14 posições da empresa titular da conta. O campo aceita o formato atual de CNPJ e faz a formatação visual. Use o documento da empresa vinculada à conta bancária, não o CNPJ de outra empresa do mesmo grupo.
Quando a instituição não informa previamente quais documentos exige, o formulário pode apresentar os dois campos. Para uma conta jurídica, preencha CPF do titular ou sócio e CNPJ da empresa. Pelo menos um documento válido precisa ser informado, mas a instituição pode exigir ambos para concluir.
Continuar
O botão Continuar só fica disponível depois que uma instituição é selecionada. Ao acioná-lo, o FizConta cria ou reaproveita uma autorização pendente e tenta abrir o ambiente do banco em uma nova guia.
Se a mesma autorização já estiver concluída, o sistema evita criar outra e segue para Configurar contas. Se houver autorização pendente, o fluxo poderá ser retomado.
No ambiente do banco
Confira antes de confirmar:
- instituição e empresa selecionadas;
- dados que serão compartilhados;
- contas e cartões incluídos;
- prazo do consentimento;
- responsáveis que precisam aprovar.
Algumas contas empresariais exigem assinatura de mais de um sócio. Nesse caso, Aguardando autorização não significa necessariamente falha: pode existir uma aprovação pendente no banco.
Exemplo: empresa com duas contas
A empresa tem uma conta operacional e uma conta exclusiva para impostos no mesmo banco. Se ambas fazem parte do controle, autorize as duas e configure cada recurso separadamente. Se somente a operacional pertence ao escopo do FizConta, não inclua a conta de impostos sem combinar antes como ela será controlada.
O que não fazer
- informar CPF de terceiro apenas para passar pela validação;
- escolher uma instituição parecida porque a correta não apareceu;
- enviar senha, token ou código recebido por SMS ao suporte;
- fechar a guia do banco antes da confirmação;
- clicar repetidamente em Nova autorização enquanto o retorno ainda está pendente.
Próximo guia: Concluir ou retomar a autorização.
Updated about 5 hours ago