Escolher um plano

O plano define quais recursos e limites ficam disponíveis para a organização. A escolha deve considerar a rotina que você precisa executar, e não apenas o menor preço.

Antes de comparar

Ao criar uma conta pelo fluxo de teste, o FizConta informa o plano inicial e o período gratuito. Depois de entrar, acesse Planos para comparar as opções disponíveis para a organização selecionada.

Confirme no topo qual organização está sendo alterada. Um usuário que participa de mais de uma empresa pode escolher um plano diferente para cada uma.

Escolha o ciclo de cobrança

Quando houver mais de um ciclo disponível, use as abas:

• Mensal: cobrança mês a mês; costuma oferecer mais flexibilidade.
• Semestral: compromisso e cobrança conforme o período exibido.
• Anual: período mais longo; compare o valor total e o equivalente mensal mostrado na tela.

Não compare apenas o número em destaque. Confira o período a que ele se refere, eventuais valores promocionais e a forma de renovação.

Compare os cartões de plano

Cada cartão pode apresentar:

• nome do plano;
• preço e ciclo de cobrança;
• indicação de plano atual ou destaque;
• módulos incluídos;
• limites de uso;
• ação para selecionar, assinar ou alterar.

Alguns recursos do Tutorial — como centros de custo, metas, Open Finance, conciliação e rateio — podem depender do plano. Se um item importante não estiver incluído, escolha uma opção que o ofereça antes de estruturar sua rotina em torno dele.

Como decidir

Faça estas perguntas:

1. Quantas pessoas precisarão acessar a organização?
2. Quantas contas bancárias e cartões precisam ser controlados?
3. A empresa precisa conectar bancos via Open Finance?
4. Precisa analisar áreas ou projetos com centros de custo e rateios?
5. Precisa trabalhar com metas e relatórios mais detalhados?
6. Os limites suportam a operação atual com alguma margem de crescimento?

Dica: escolha com base no uso real dos próximos meses. Contratar um plano superdimensionado “para um dia usar” aumenta custo sem melhorar o controle; escolher abaixo da necessidade gera interrupções e retrabalho.

Plano gratuito e plano pago

Quando o plano selecionado é gratuito e a alteração está permitida, a confirmação pode ocorrer diretamente no FizConta. Para planos pagos, o sistema direciona ao fluxo de assinatura e mostra os dados necessários para cobrança.

Somente o proprietário ou uma pessoa com a permissão adequada pode alterar o plano. Se o botão estiver bloqueado, verifique sua função na organização ou peça ao proprietário.

Dados de contratação

Dependendo do fluxo, podem ser solicitados:

• Nome ou razão social — obrigatório: titular responsável pela cobrança.
• Tipo e número do documento — obrigatórios: CPF, CNPJ ou passaporte, conforme disponível.
• CEP, número e celular — obrigatórios: dados de endereço e contato de faturamento.
• Complemento — opcional: apartamento, sala, bloco ou outra informação necessária para completar o endereço.
• Dados do cartão — obrigatórios quando o pagamento for por cartão: nome impresso, número, validade e CVV.
• Código de afiliado — opcional: use apenas se você recebeu um código válido; não invente um código.
• Aceite dos termos — obrigatório quando apresentado: leia antes de confirmar.

Antes de confirmar

Revise:

• organização que receberá o plano;
• plano e ciclo escolhidos;
• valor total, periodicidade e renovação;
• recursos e limites;
• dados do titular e cobrança;
• regras apresentadas para mudança de plano.

O FizConta pode impedir a troca para um plano com limites menores que o uso atual. Nesse caso, reduza o uso indicado ou escolha um plano compatível; não apague dados financeiros apenas para forçar a mudança sem avaliar as consequências.

O que não fazer

• escolher pelo preço sem verificar recursos e limites;
• contratar na organização errada;
• usar dados pessoais de um funcionário quando a cobrança deve ficar em nome da empresa;
• compartilhar cartão ou CVV com terceiros;
• cancelar ou reduzir o plano antes de exportar e revisar dados importantes;
• presumir que todos os itens do Tutorial existem em todos os planos.

Checklist

• Confirmei a organização.
• Comparei o custo no mesmo ciclo.
• Validei módulos e limites necessários.
• Revisei dados de cobrança.
• Entendi quem pode alterar o plano.

Depois da escolha, siga para Contas.