6. Conciliar o extrato

Conciliação é o processo de comparar o que aconteceu no banco com o que foi registrado no controle. O objetivo é não deixar receitas, despesas ou duplicidades escondidas. O recurso depende do plano.

Estados da conciliação

• Pendentes: ainda não tratadas.
• Sugeridas: o FizConta encontrou uma possível correspondência; você deve confirmar.
• Conciliadas: vinculadas e conferidas.
• Ignoradas: deliberadamente não gerarão registro; exigem motivo operacional claro.
• Lançadas: classificadas a partir do extrato.

Uma sugestão não é confirmação. Compare data, valor, conta e contraparte.

Filtrar o extrato

Na área Extrato, selecione:

• Conta: obrigatória para saber qual extrato está sendo analisado.
• De / Até: período da conferência. Evite intervalos enormes; concilie semanalmente ou mensalmente.
• Conciliação: estado que deseja tratar.

Importar extrato ou fatura

Use a importação quando a conta não traz os dados automaticamente. Selecione a conta correta e o arquivo aceito pela tela. Importe o período uma única vez.

Antes de enviar, confira se o arquivo pertence à conta e se não inclui dias já importados. Guarde o original para auditoria.

Conciliar uma linha

Abra a ação da transação. Confira valor, data, descrição e sentido.

Vincular a título

Use quando a conta a pagar ou receber já foi criada. Busque o título correto e vincule. Isso evita criar uma segunda despesa ou receita para o mesmo fato.

Classificar sem título

Use quando o movimento existe no banco, mas ainda não há título. Preencha:

• Sentido: entrada/recebimento ou saída/pagamento;
• Slot: recebimento, fixa, variável, pessoas, impostos, empréstimos ou transferência;
• Categoria: motivo econômico;
• Tags: contexto complementar, quando útil;
• Data corrigida: apenas se a data bancária precisar de ajuste conforme a regra da operação.

Transferências entre contas próprias

As duas pontas devem ser tratadas como transferência, não como receita e despesa. Caso contrário, faturamento e gastos ficam artificialmente inflados.

Tarifas, juros e valores líquidos

Não concilie uma venda líquida com o valor bruto sem entender taxas. Quando o recebimento foi descontado de tarifa, registre ou classifique as partes conforme a informação necessária à gestão e à contabilidade.

Quando ignorar

Ignore apenas uma linha que realmente não deve gerar título, como duplicidade comprovada da importação. “Não sei o que é” não é motivo para ignorar; investigue primeiro.

O que não fazer

• aprovar sugestões em massa sem conferir;
• criar título quando já existe um aberto;
• classificar transferência própria como venda;
• mudar datas apenas para fechar o mês desejado;
• importar o mesmo arquivo mais de uma vez;
• usar Ignorar como arquivo de pendências.

Checklist de fechamento

• Período e saldo correspondem ao banco.
• Não há pendências sem explicação.
• Sugestões foram verificadas individualmente.
• Transferências estão nas duas contas.
• Duplicidades foram investigadas.

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