Vincular a título ou classificar

Use Vincular a título quando a conta a pagar/receber já existe. Busque e confira valor, data, tipo e contraparte. Ao confirmar, o FizConta baixa o título e lança o valor no fluxo de caixa.

Use Classificar sem título quando o fato bancário ainda não tem título. Defina sentido, grupo, categoria, tags e data corrigida quando necessária. Ao confirmar, o movimento entra direto no caixa (sem criar título).

Criar novo título para algo já previsto duplica resultado. Vincular transação a título parecido, mas diferente, deixa dois problemas escondidos.

Exemplo de vínculo

Existe um título Aluguel — julho, R$ 5.000, vencimento 10/07. O extrato mostra saída de R$ 5.000 em 10/07. Escolha Vincular a título, busque o aluguel e confirme. Não classifique a linha como nova despesa.

Exemplo de classificação

O banco cobrou tarifa de R$ 42 e não havia título. Escolha Classificar sem título, sentido Saída, grupo adequado, categoria Tarifas bancárias e tags somente se acrescentarem contexto.

Campos ao classificar

• Sentido — obrigatório: entrada ou saída; inverter altera caixa e resultado.
• Slot/grupo — obrigatório: determina natureza e categorias disponíveis.
• Categoria — recomendada: explica o motivo.
• Cliente/fornecedor — quando identificado: relaciona o movimento à contraparte correta.
• Centro de custo — quando usado pela organização: define a dimensão gerencial.
• Tags — opcionais: contexto complementar.
• Data corrigida — opcional: use somente quando a regra exigir uma data diferente da importada.

Valores diferentes

Se título e extrato diferem por juros, multa, desconto ou taxa, não vincule cegamente. Abra o título e registre a baixa com os componentes corretos ou trate as partes conforme o fluxo disponível.

Dividir a classificação

Quando uma única linha bancária reúne fatos diferentes, use a divisão disponível no diálogo de conciliação. Cada parte precisa de valor e classificação coerentes, e a soma deve fechar exatamente o valor da linha.

Exemplo: débito de R$ 1.100 composto por serviço de R$ 1.000 e tarifa de R$ 100. Classifique cada parte na categoria correta. Não use divisão para parcelamento; parcelamento representa vencimentos distintos, enquanto a divisão trata um único movimento bancário.