Projetar e antecipar falta de caixa

Procure o primeiro dia negativo, os pagamentos que o causam e a confiabilidade dos recebimentos anteriores. Simule decisões alterando previsões reais, não apagando compromissos.

Inclua folha, impostos, parcelas e recorrências. Limite de cartão não é caixa. Mantenha reserva e revise semanalmente — diariamente em período crítico.

Exemplo de aperto

Saldo atual R$ 40 mil. Folha de R$ 30 mil vence dia 5; imposto de R$ 15 mil dia 7; cliente de R$ 25 mil prevê pagamento dia 10. O problema não é o total mensal, mas três dias negativos.

Ações possíveis

Antecipar cobrança, negociar vencimento, reduzir gasto adiável ou usar reserva. Registre a nova data apenas depois de acordo real. Não mova títulos no calendário para produzir gráfico positivo.

Confiabilidade

Separe recebimentos contratados de oportunidades. Quanto menos confiável a entrada, maior a margem de segurança necessária.