1. Cadastrar contas e cartões

As contas são a base do FizConta. Elas representam onde o dinheiro está: conta corrente, poupança, caixa em espécie ou cartão de crédito. Sem essa base, saldos, quitações, fluxo de caixa e conciliação ficam incompletos.

O que cadastrar

Cadastre separadamente cada conta usada pela empresa. Uma conta bancária não é uma categoria: a conta diz onde houve movimento; a categoria diz por que o dinheiro entrou ou saiu.

Evite cadastrar contas pessoais. Se a empresa ainda mistura dinheiro pessoal e empresarial, crie primeiro uma rotina de separação e registre retiradas dos sócios de forma identificável.

Criar uma conta

Acesse Financeiro → Contas e clique em Nova conta para cadastrar uma conta local/manual, um cartão ou a integração exibida nesse formulário.

Tipo de conta — obrigatório

• Manual: caixa ou banco sem integração automática. Os movimentos são lançados ou importados por você.
• Cartão de crédito: controla limite e lançamentos do cartão.
• Integrada — Asaas: usa a integração disponível no plano; após criar, a chave é configurada em Mais ações → Integração.

O Open Finance não é iniciado nesta página. Para autorizar um banco, acesse Financeiro → Open Finance. Depois que você vincula ou cria os recursos encontrados, as contas resultantes aparecem aqui. Consulte o tópico Open Finance.

Nome da conta — obrigatório

Use um nome que diferencie banco, finalidade e, quando necessário, os últimos dígitos.

Bom: Itaú principal · 4587 ou Caixa da loja Centro.

Evite: Banco 1, Minha conta ou apenas Cartão.

Instituição — opcional

Informe o banco ou emissor. Esse campo facilita reconhecer a origem, mas não substitui o nome da conta nem cria integração.

Agência e número — exibidos para contas bancárias

Use os identificadores da conta. Eles ajudam a diferenciar contas no mesmo banco. Não informe senha, token, chave API ou código de segurança.

Tipo — obrigatório quando exibido

Escolha Conta corrente, Poupança, Caixa/numerário ou Outro conforme a natureza real. A escolha melhora a leitura da lista; não transforma uma conta manual em integrada.

Moeda — obrigatória

Use o código de três letras, normalmente BRL. Não use R$ nesse campo. Não misture moedas diferentes na mesma conta.

Saldo de abertura

É o saldo existente na data em que você começa o controle. Ele cria o ponto de partida; não é receita e não deve ser usado para “fazer o saldo bater” sem conferir o extrato.

Escolha uma data de corte, confira o saldo bancário nessa data e informe o mesmo valor. Depois registre apenas movimentos posteriores.

Limite do cartão

No cartão, informe o limite total positivo. Internamente ele é tratado como saldo negativo para representar o crédito disponível. Não informe a fatura atual como limite.

Conta ativa

Deixe marcada para usar a conta em lançamentos e filtros. Desative contas encerradas em vez de reutilizá-las para outro banco.

Conta padrão na organização

É a conta sugerida nas quitações. Escolha a que recebe ou paga a maior parte da rotina. “Padrão” não significa que todos os movimentos acontecem nela; confira a conta em cada baixa.

Notas — opcional

Registre informações operacionais não sensíveis, como finalidade ou responsável. Nunca guarde senha bancária, token, CVV ou chave de integração nas notas.

O que não fazer

• criar uma conta para cada categoria;
• somar dois bancos em uma única conta;
• usar o saldo de hoje e depois importar movimentos anteriores;
• cadastrar limite do cartão como saldo bancário;
• excluir uma conta apenas porque deixou de ser usada;
• registrar dados bancários secretos em notas.

Checklist

• Cada banco, caixa e cartão tem registro próprio.
• Os nomes são fáceis de diferenciar.
• O saldo de abertura tem data e origem conferidas.
• A conta padrão é realmente a mais usada.

Próximo módulo: Categorias.