4. Definir metas

Metas transformam intenção em referência mensurável. No FizConta, o planejamento usa as categorias já cadastradas e compara o valor definido com o realizado. O recurso depende do plano.

Antes de criar metas

Conclua as categorias e confira alguns meses de lançamentos. Sem histórico, use uma estimativa conservadora e revise cedo; uma meta não precisa nascer perfeita.

Escolha o período exibido na tela. Uma meta mensal não deve receber o valor anual inteiro.

Meta total

Para recebimentos e grupos de despesa, informe o total esperado em reais. Depois distribua entre categorias manualmente ou use Distribuir proporcional quando houver base histórica.

Distribuir proporcional

O FizConta usa a referência disponível das categorias, incluindo média dos últimos três meses quando apresentada. Revise o resultado: sazonalidade, contratos novos e eventos extraordinários podem tornar a média inadequada.

Valores por categoria

O valor da categoria explica de onde virá a receita ou onde poderá ser gasto. A soma deve ser compatível com a meta total. O indicador Divergência informa quando os valores não fecham.

Não esconda uma divergência aumentando uma categoria genérica. Corrija a premissa ou redistribua conscientemente.

Meta de impostos

Impostos são planejados como percentual da receita realizada. Informe a alíquota efetiva esperada, e não o valor nominal de uma única guia.

Exemplo: se a carga efetiva esperada é 8% da receita, informe 8, não 0,08 e não R$ 8.

Essa meta não é cálculo fiscal oficial. Use a orientação da contabilidade para definir o percentual e mantenha provisão de caixa.

Como definir metas úteis

• Receita: use carteira, contratos, capacidade e sazonalidade.
• Fixas: parta dos contratos e compromissos existentes.
• Variáveis: relacione ao volume de venda ou produção.
• Pessoas: considere salários, pró-labore, benefícios e encargos.
• Dívidas: use cronogramas de parcelas e juros.

Metas devem orientar decisão. Uma meta impossível desmotiva; uma meta frouxa não protege margem.

O que não fazer

• copiar o mês anterior sem revisar fatos novos;
• tratar meta de despesa como autorização automática para gastar;
• reduzir imposto ou folha para fazer a projeção “fechar”;
• misturar valores mensais e anuais;
• ignorar a divergência entre total e categorias;
• usar meta no lugar do fluxo de caixa: meta mede objetivo, fluxo mostra datas e saldo.

Rotina recomendada

Defina antes do período, acompanhe durante o mês e registre a explicação dos desvios fora do FizConta em sua rotina de gestão. No fechamento, use o aprendizado para o próximo plano.

Checklist

• Categorias estão organizadas.
• Período e unidade dos valores estão corretos.
• Totais e categorias fecham.
• Percentual de impostos tem base contábil.
• Revisei efeitos de sazonalidade.

Próximo módulo: Open Finance.