Configurar contas e cartões

Depois que o banco autoriza o compartilhamento, clique em Configurar contas. O FizConta lista os recursos liberados e pede uma decisão para cada conta ou cartão: Vincular, Criar nova ou Ignorar.

Essa decisão determina onde saldo e movimentos serão registrados. Faça a comparação com cuidado, porque vincular recursos diferentes à mesma conta mistura extratos; criar uma conta já existente causa duplicidade.

Vagas do plano

No início da janela, Vagas do plano mostra quantas contas já são usadas, o limite e quantas ainda podem ser criadas. Vincular um recurso a uma conta existente não cria outra conta. Criar nova usa uma vaga e fica indisponível quando o limite é atingido.

Se aparecer ilimitado, o plano não impõe limite numérico naquele momento. Isso não é motivo para duplicar cadastros: cada saldo independente deve continuar tendo apenas uma conta.

Informações de cada recurso

• Nome: identificação devolvida pelo banco;
• Tipo: Conta, Cartão ou outro produto;
• Situação: Disponível, Vinculado ou Ignorado;
• Instituição: dica de origem fornecida pelo banco;
• Número mascarado: ajuda a comparar sem expor os dados completos;
• Ligado a: conta do FizConta que recebeu o vínculo.

Compare instituição, tipo, últimos dígitos e titularidade. O nome parecido, sozinho, não prova que é o mesmo recurso.

Vincular a conta existente

Escolha uma conta compatível na lista e clique em Vincular. Use essa opção quando o recurso bancário e a conta do FizConta representam exatamente o mesmo saldo.

Exemplo: já existe Itaú operacional · 4587, criada manualmente antes da integração. O banco devolve a conta corrente final 4587. Vincular preserva um único cadastro e evita dois extratos para o mesmo dinheiro.

Contas e cartões são compatibilizados separadamente. Um cartão não deve ser vinculado a uma conta corrente, mesmo quando instituição e titular são iguais. Uma conta inativa pode aparecer identificada como tal; só a selecione se ela for realmente o cadastro correto e houver uma decisão de reativá-la.

Criar nova

Use quando o recurso nunca foi cadastrado. O FizConta cria a conta local e inicia a sincronização. Depois, abra Contas para revisar nome e demais dados apresentados.

Exemplo: o banco libera um cartão corporativo final 9012 que não existia no FizConta. Clique em Criar nova para manter a fatura separada da conta corrente.

Ignorar

Use quando o recurso foi liberado pelo banco, mas não deve participar do controle daquela empresa. Ignorar não revoga toda a autorização e não apaga outras contas; apenas marca aquele recurso para não ser configurado.

Exemplo: uma autorização devolve uma conta empresarial ativa e uma conta antiga sem uso. A conta ativa é vinculada; a antiga é ignorada depois de confirmar que não tem saldo nem movimentos relevantes.

Não use Ignorar para esconder uma conta com movimentação porque o limite do plano acabou. Libere uma vaga ou ajuste o plano antes de decidir o escopo financeiro.

Produtos marcados como “Em breve”

Empréstimos, financiamentos e investimentos podem aparecer no inventário sem opção de mapeamento. Eles ficam guardados para suporte futuro, mas nesta versão não criam conta pelo fluxo. A presença no inventário não significa que o produto já participa de saldos ou relatórios.

Continuar depois ou concluir

Se ainda houver contas ou cartões em Disponível, o botão mostra Continuar depois. Você pode fechar sem perder as decisões já salvas. Quando todos os recursos configuráveis estiverem vinculados ou ignorados, o botão muda para Concluir.

Se nenhum recurso aparecer, aguarde alguns minutos e use Atualizar na autorização. O banco pode concluir o consentimento antes de liberar a lista de contas e cartões.

Conferência após configurar

Abra Detalhes para verificar as contas ligadas e depois confira-as em Financeiro → Contas. Sincronize um período pequeno no Extrato e compare com o banco antes de classificar muitos movimentos.

Próximo guia: Entender situações e detalhes.