10. Acompanhar o fluxo de caixa

Fluxo de caixa organiza entradas e saídas ao longo do tempo para mostrar quando o dinheiro pode sobrar ou faltar. Ele responde a uma pergunta diferente da DRE: em que data o caixa muda?

Competência x caixa

Uma venda pode pertencer a julho e ser recebida em agosto. A DRE ajuda a analisar o resultado; o fluxo mostra o recebimento em agosto. Confundir essas visões faz uma empresa lucrativa ser surpreendida por falta de caixa.

Filtros

Desde / Até: período analisado. Use um horizonte compatível com a decisão.
Sentido: entradas e saídas, só entradas ou só saídas.
Slot: grupo financeiro.
Categoria: categoria específica ou sem categoria.
Busca: descrição ou favorecido; pressione Enter ou use o botão de busca.

Filtros não alteram dados, apenas a visão. Antes de exportar ou concluir que faltam movimentos, confira se algum filtro continua aplicado.

Previsto e realizado

Inclua compromissos futuros para antecipar apertos. Um fluxo baseado apenas no realizado é um histórico bancário, não uma ferramenta de planejamento.

Atualize previsões quando a data esperada mudar. Não altere vencimentos apenas para esconder atraso; mantenha a informação operacional coerente.

Ler a curva

Procure:

dias em que o saldo projetado fica negativo;
concentração de pagamentos antes dos recebimentos;
dependência de um único cliente;
sobra que pode ser reservada;
despesas recorrentes sem cobertura prevista.

Transferências

Movimentos entre contas próprias mudam a distribuição do dinheiro, mas não o total da empresa. Classifique como transferência para não inflar entradas e saídas operacionais.

Exportar PDF

O PDF respeita o contexto e os filtros. Confira período, organização e filtros antes de baixar. O arquivo é um retrato do momento; alterações posteriores não atualizam o PDF já salvo.

O que não fazer

considerar promessa incerta como recebimento garantido;
esquecer impostos, folha e parcelas futuras;
projetar só o total do mês e ignorar as datas;
confundir limite de cartão com dinheiro disponível;
compensar saldo negativo projetado apagando títulos;
enviar PDF sem verificar dados sensíveis e destinatários.

Rotina recomendada

Revise semanalmente e sempre antes de contratar, comprar ou distribuir recursos. Em períodos apertados, acompanhe por dia e atualize as datas de recebimento com base em conversas reais com clientes.

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