Interpretar saldo e resultado

O cartão de saldo combina saldo anterior, balanço do mês e saldo final. Ele mede disponibilidade, não lucro. Empréstimos aumentam caixa sem serem receita; contas futuras ainda não pagas deixam saldo temporariamente alto.

O resumo de resultados depende de categorias e datas. Antes de decidir, confirme conciliação, títulos atrasados e compromissos futuros.

Exemplo: saldo alto, situação apertada

A conta tem R$ 80 mil, mas R$ 45 mil são impostos/folha próximos e R$ 30 mil vieram de empréstimo. O saldo visual é positivo, porém apenas R$ 5 mil estão livres antes de outras despesas.

Exemplo: resultado bom, saldo baixo

A empresa vendeu com margem, mas receberá em 60 dias e pagou fornecedores à vista. Pode ter bom resultado e pouco caixa. Consulte Fluxo de caixa para datas.

Como usar o cartão

Compare saldo anterior, balanço do mês e final. Se a equação não parece coerente, confira período, movimentos, transferências e conciliação. Não crie ajuste sem origem apenas para igualar ao banco.