Sincronizar e atualizar

Na página de Open Finance, Sincronizar e Atualizar cuidam das autorizações. A importação dos movimentos de uma conta configurada é feita no contexto do Extrato. Entender essa diferença evita clicar no botão certo esperando o resultado errado.

Sincronizar — todas as autorizações

O botão no topo consulta as autorizações da empresa selecionada. Ele pode importar registros que existiam no provedor e atualizar situações conhecidas pelo FizConta. Ao terminar, a mensagem informa quantas foram importadas e atualizadas, além de possíveis falhas parciais.

Use depois de concluir algo no banco, quando uma autorização conhecida não aparece ou para atualizar a visão geral. Não use repetidamente em sequência: a instituição pode ainda estar processando o retorno.

Atualizar — uma autorização

O botão dentro do cartão consulta apenas aquela autorização e atualiza situação, recursos e informação de sincronização. Use quando uma aprovação pendente acabou de ser concluída, quando os recursos ainda não apareceram ou para confirmar um erro específico.

Sincronizar movimentos da conta

Depois que uma conta foi vinculada ou criada, abra o Extrato, selecione a conta Open Finance e solicite a sincronização disponível ali. A página de Open Finance administra a permissão; o Extrato administra os movimentos daquela conta.

Antes de sincronizar períodos antigos, confira se a conta já possuía lançamentos manuais ou extratos importados. Uma sobreposição mal planejada pode exigir tratamento de duplicidades na conciliação.

Exemplo de atraso

O banco mostra uma compra realizada hoje, mas o cartão do Open Finance informa a última sincronização de ontem. Primeiro atualize a autorização se houver indicação de erro. Depois abra o Extrato da conta e sincronize. Não crie a mesma despesa manualmente sem planejar o que fazer quando o movimento bancário chegar.

Renovação e expiração

Quando uma autorização expirar, crie uma nova autorização para a mesma instituição e titular. Na configuração, vincule os recursos às contas existentes sempre que representarem o mesmo saldo. Renovar a permissão não exige duplicar as contas do FizConta.

Quando investigar

• Aguardando autorização por muito tempo: confira aprovações de sócios e use Atualizar;
• Autorizado sem recursos: aguarde a liberação do banco e atualize mais tarde;
• Erro na sincronização: leia a mensagem, valide o consentimento e tente novamente;
• Limite de contas: libere vagas ou ajuste o plano antes de criar nova conta;
• Movimento ausente: confira conta, período e última sincronização no Extrato;
• Duplicidade: pare novas classificações e revise mapeamento, importações e conciliação.

Próximo guia: Revogar uma autorização.