Segurança e solução de problemas

O processo de autorização abre o ambiente da instituição. O FizConta pode pedir CPF e CNPJ para iniciar a solicitação, mas não deve pedir senha bancária, token, código de SMS, código do aplicativo ou CVV em um formulário comum.

Cuidados de segurança

• inicie a autorização somente a partir de Financeiro → Open Finance;
• confira endereço, nome e marca da instituição na nova guia;
• não envie credenciais em mensagens, chamados ou capturas de tela;
• permita que apenas representantes autorizados concluam o consentimento;
• revise autorizações quando um responsável financeiro sair da empresa;
• revogue imediatamente uma autorização criada para empresa ou titular errado.

A instituição não aparece

Busque pelo nome oficial e por partes do nome. Não escolha um banco parecido. A disponibilidade depende da instituição e do tipo de conta; se o resultado correto não existir, não há como concluir a integração por outro resultado.

CPF ou CNPJ é recusado

Confira a quantidade de posições, o titular da conta e a relação do CPF com o CNPJ. O documento de um operador do FizConta não substitui o representante reconhecido pelo banco. Se os dados estiverem corretos, confirme no banco quem possui poder para autorizar.

A guia do banco não abriu

Permita pop-ups para o FizConta e clique em Abrir banco de novo. Enquanto o link estiver válido, não crie outra autorização.

Autorizei, mas continua pendente

Verifique se o banco exige aprovação de outro sócio. Aguarde alguns minutos e clique em Atualizar no cartão. Se o link continuar válido, use Continuar autorização. Não confunda retorno parcial do banco com conclusão.

O link expirou

Crie uma nova autorização. Depois vincule os recursos às contas já existentes; a expiração do consentimento não exige novas contas financeiras.

Autorizou, mas nenhuma conta apareceu

O banco pode demorar a liberar os recursos. Atualize a autorização depois de alguns minutos e abra Configurar contas novamente. Confira também se as contas foram incluídas no consentimento dentro do banco.

Limite de contas do plano

Quando não houver vaga, Criar nova fica indisponível. Vincule a uma conta existente somente se for exatamente o mesmo recurso. Caso contrário, libere uma vaga ou ajuste o plano; não vincule à conta errada para contornar o limite.

Movimentos ausentes

Confira se o recurso foi vinculado ou criado, abra a conta correta no Extrato, valide o período e veja a última sincronização. Uma autorização ativa não garante que todo movimento recente já tenha sido processado pelo banco.

Movimentos duplicados

Interrompa novas classificações até entender a origem. Verifique se a mesma conta foi criada duas vezes, se houve importação manual sobreposta ou se um recurso foi vinculado ao cadastro errado. Não apague em massa antes de preservar evidências e conferir conciliações.

Checklist para pedir suporte

• empresa selecionada;
• instituição e titular mascarado;
• situação da autorização e da configuração;
• data da última sincronização;
• nome da conta afetada e período do problema;
• mensagem de erro exata, sem senha, token ou código bancário.

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